(吉隆坡4日訊)旨在資助創業資金的Virtuous Investment Circle(ViC),成為我國首個“天使投資者”(angel investor)社群,希望填補國內融資缺口,為苦無發展資金卻具成長潛能的草創公司,提供介于50萬到250萬令吉的資金。
ViC則是由一群富裕人士創立的獨立非盈利協會,所謂的天使投資者是指為初創企業提供資金。
ViC創辦人兼主席蔡鮑博指出,創立天使投資者協會,除了起源于政府致力改善融資,及支持創業生態系統的努力,更為富裕人士創造投資平台。
不限任何領域
他說,政府07到08年期間委任波士頓諮詢組織(BCG),徹底評估金融和投資領域,后來提出兩份報告不約而同強調,我國天使投資生態系統非常弱,草創公司難以接獲天使投資者。
“我們希望聚集志同道合人士,一起填補這個融資缺口,協助天使投資者覓得投資機會,相關公司不限任何領域、過往紀錄或最低繳足資本需求。”
他今日宣佈成立ViC后,在記者會發表上述談話;列席者包括該組織顧問李垚儐、財政梁耀聰和證券監督委員會(SC)策略和發展執行總監吳清賢。
如果天使投資者認為到了退場時機,可行使買權(Call Option)及賣權(Put Option)脫手,或更長期的計劃,就把公司通過首發股(IPO)上市。
填補融資缺口
扮演導師角色
蔡鮑博補充,除了提供資金,天使投資者也能扮演導師角色,為資助企業提供咨詢和指導,畢竟血汗資本(sweat capital)和知識資本同樣重要。
梁耀聰補充,政府補助金最高只達50萬令吉,創投基金則只提供250萬令吉及以上的資金,導致出現50萬令吉到250萬令吉的融資缺口。
“這個缺口剛好能讓天使投資者填補,對每位天使投資者而言,投資額可介于5萬令吉到25萬令吉,每項企劃的投資額則是50萬令吉到250萬令吉。”
放眼2年增至30會員
ViC目前只有8位會員,放眼2012年之前能有30位會員,預計每年促成2到4宗投資。
李垚儐透露,目前只有8位會員,同時審核15份會員申請。
“我們的舉行推荐制會員籍,新會員只能由現有會員邀請,並獲委員會通過后才能加入。”
他說,該組織放眼每年增加10位會員,在2012年之前擁有30位會員。
他指出,該組織歡迎任何企業家提呈業務企劃書,暫訂每年促成2到4宗投資。
7不同背景顧問
梁耀聰則補充,除了委員會和會員,ViC同時擁有5到7位不同背景的顧問,具備淵博的技術和商業知識,以公益原則(pro bono basis)為企業提供咨詢。
儘管ViC不征收會員費,但將象征式向公司征收每份商業企劃書的500令吉評估費,並依據成功投資案例收取相關計劃3%到5%佣金。
蔡鮑博解釋,此舉旨在維持ViC營運,並獲得資金打響知名度。
“搖籃基金(Cradle Fund)是我們的主要贊助商,只要符合規定和配合願景,我們歡迎外界的支持。”
僅貢獻2.5%
個人投資者參與度低
根據證監會統計,截至去年底,創投基金領域約52.9%資金源自政府機構,本地個人投資者只貢獻區區的2.53%。
吳清賢說,我國企業素來依賴政府作為主要融資管道,所以有必要減低對政府的依賴,轉向私人領域主導的融資環境。
“我們希望成功的天使投資者網絡,能催化更多成功的投資案例,因而創造更多企業家。”
他指出,波士頓咨詢組織針對融資的調查顯示,我國擁有超過400萬令吉淨可投資資產的家庭約2萬戶,亞洲富裕人士數量則以6.7%幅度成長,較其他區域快速。
“我有信心ViC作為一個天使投資者網絡,具有潛能進一步拓展,並能獲得認可。”
他以谷歌(Google)為例,自2005年以來超過40位前谷歌工程師(Googlers)已在200間微型公司投資,近半高層則積極資助新公司。
投資流程
1.呈交商業企劃書:
企業家透過網站,提呈商業企劃書給ViC。
2.經理評估:
經理將評估商業企劃書,若有必要,顧問團將提供回饋。
3.推荐給合適的天使投資者:
企業家在經理的指導下推銷計劃天使投資者
4.精明審核和投資:
投資者完成精明審核,然后注入投資;介于50萬到250萬令吉。
天使投資者的投資範圍
◆著重尋求種子資金(seed funding)的初創公司,通常成立少過3年
◆尋求增長或拓展資金的中小型企業(SMEs)
◆不傾向任何領域,將考慮包括科技或非科技領域的投資
詳情可瀏覽 www.vic.org.my,或撥電03-21664730。
天使投資者會員資格
◆目前只有8人,來自不同領域
◆年輕、富裕、精通商業和重視科技
◆願意投資和提供有意義的價值
◆無需會員費
◆需獲委員會成員審核和認可才能成為會員
財金術語.天使投資者
天使投資者,在歐洲稱為商業天使(business angle)或簡稱天使,是為初創企業提供資金,換取可轉換債券或股權權益的富裕人士。
根據MBA智庫百科網站,天使投資一詞起源于紐約百老匯的演出捐助,特指富人出資資助一些具有社會意義演出的公益行為。
對于那些充滿理想的演員來說,這些贊助者就像天使般從天而降,使美好理想變為現實。
后來天使投資被引申為一種對高風險、高收益新興企業的早期投資。