（吉隆坡4日訊）大馬投資經理聯合會（FiMM）宣佈，從今年8月起，公積金局會員投資計劃（EPF-MIS）下可投資的單位信託，僅限3年以上符合評估標準的基金。
該會會長東姑拿督耶谷說，目前上述計劃可投資的基金約350項，經由篩選后料有5%基金掉出名單外，而且新基金完全不受考慮。
他指出，篩選準繩繁多，評估過程複雜，主要以同儕比較（peer comparison）評估擁有至少3年紀錄的基金，意味著即使帶來回酬，但表現不如同儕及不達標的基金不會入選。
“我們將和國際研究所合作篩選符合資格的基金，除了每年更新名單，同時確保獲公積金局（EPF）認可，並在今年8月正式落實。”
他今天在記者會上，宣佈以上最新準則；列席者包括大馬投資經理聯合會執行董事李紹峰。
耶谷說，儘管掉出名單外，一旦符合資格相關基金仍可在下一年重新入榜。
增強會員信心
“此舉旨在進一步增強公積金局會員，對單位信託投資的信任和信心。”
詢及會否因此限制會員投資前景看俏的新基金時，他坦言確會影響，惟公積金會想要強調的重點，在于新基金表現往往未經考驗，而且未必會成功。
“會員固然可用自己的現金另外資新基金，但對于側重保障的公積金局而言，新基金則未能符合宗旨，尤其至少3年的紀錄非常重要，畢竟單位信託投資講究中長期。”
他透露，公積金局會員投資計劃佔國內單位信託銷量的25%。
可購30%海外資產基金
公積金局會員可從今年8月起，投資具有最高達30%海外資產的基金。
耶谷指出，大馬投資經理聯合會向來強調，會員使用公積金存款投資時不該處于劣勢。
“若把公積金局會員限制在本地的單位信託投資組合，卻不允許接觸國際基金的成長潛能，等同限制分散風險和增強回酬。”
他說，具有海外資產的基金也提供會員機會，乘勢于不同國家經歷的不同經濟週期，畢竟互不關聯的經濟週期是對抗投資風險的其中防禦。
他重申，並非每項30%資產投資海外的基金皆能投資，只有符合公積金局會員投資計劃評估標準的基金才可讓會員投資。
新措施更具彈性
公積金局會員投資計劃（EPF-MIS）早在15年前推出，旨在讓會員把部分公積金存款，投資在獲批准的單位信託基金。
公積金局2009年初宣佈，自2月1日起，會員提取第一戶頭存款投資信託基金，最低基本存款額降至1000令吉。
該局將依據會員年齡制定第一戶頭的最低存款額，會員可提取該數目以外不超過20%的存款，投資信託基金。
原有制度下，所有會員第一戶頭必須擁有5萬令吉，才可提出部分資金投資。新措施讓更多會員有彈性自行投資。
截至今年3月，這項計劃旗下的淨資產值達150億令吉，佔基金總領域淨資產值2040億令吉的7.4%。
